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• 010 __ |a 978-7-5136-5213-1 |d CNY69.00

• 100 __ |a 20200514d2020 em y0chiy50 ea

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• 106 __ |a r

• 200 1_ |a 普惠金融 |A pu hui jin rong |e 前沿探索、动机考察与效应评估 |d = Financial inclusion |e progress, motivation and impact |f 李林阳著 |z eng

• 210 __ |a 北京 |c 中国经济出版社 |d 2020

• 215 __ |a 195页 |d 24cm

• 225 2_ |a 西北大学经济管理学博士文库 |A xi bei da xue jing ji guan li xue bo shi wen ku

• 300 __ |a 西北大学双一流建设项目资助 国家自然科学基金青年项目 (NO.71803150) 资助 陕西省教育厅人文社科专项 (NO.18JK0756) 资助 西北大学国家社科基金一般孵化项目 (NO.17XNFH050) 资助

• 314 __ |a 李林阳, 现任西北大学经济管理学院金融系讲师。

• 320 __ |a 有书目和索引

• 330 __ |a 近年来, 国际组织及各国政府大力推进普惠金融, 旨在消除极端贫困和促进经济增长。然而, 有关普惠金融的诸多问题仍有待回答: 全球范围内推进普惠金融的进展如何? 激励家庭进入金融市场的因素有哪些? 如何引导商业银行向贫困人群提供适当的金融服务? 普惠金融是否对贫困人群产生福祉效应? 本书基于金融市场供给侧和需求侧的两方面数据来源开展实证分析, 并逐一回答上述问题, 进而明晰普惠金融的发展进程、参与动机和福祉效应。本研究的调查结果也为政策制定者提供了重要的启示。该分析明确了家庭申请银行借贷的不同动机。通过观察信贷申请者的行为特征, 银行和政策制定者可以依据此来预测借款者将如何利用信贷, 并预测普惠金融可能带来的经济后果。如果攀比效应主导家庭金融行为, 那么金融机构应该更多地依赖于审慎监管来筛选那些有很大可能增加炫耀性消费的申请者, 即那些表现出严重的收支不平衡的人。通过对信贷申请者的社交网络成员的消费习惯进行调查, 贷款人员能够评估申请者的潜在违约风险。

• 410 _0 |1 2001 |a 西北大学经济管理学博士文库

• 510 1_ |a Financial inclusion |e progress, motivation and impact |z eng

• 517 1_ |a 前沿探索、动机考察与效应评估 |A qian yan tan suo 、 dong ji kao cha yu xiao ying ping gu

• 606 0_ |a 金融体系 |A jin rong ti xi |x 研究

• 690 __ |a F830.2 |v 5

• 701 _0 |a 李林阳, |A li lin yang |f 1989- |4 著

• 801 _0 |a CN |b HDUL |c 20200708

• 905 __ |a HDUL |d F830.2/447

• 920 __ |a 233030 |z 1